Schritt 1 von 7

Kundendaten

Stammdaten, Haushalt sowie Fahrzeuge, Immobilien und Tiere für den Abgleich mit LAS und die weitere Beratung.

✦ KI-Vorbereitung

Kundenunterlagen automatisch vorerfassen

Unterlagen im vorbereiteten Custom GPT auslesen lassen und die erzeugte Basis-Check-Importdatei anschließend hier prüfen und übernehmen.

1 · GPT öffnenKundendokumente dort hochladen und auswerten lassen.

2 · Importdatei erzeugenDie vom GPT erstellte BasisCheck_Import_…json speichern.

3 · Daten prüfenImportdatei hier auswählen, erkannte Angaben kontrollieren und übernehmen.

Custom GPT „Basis-Check Dokumentenimport“ ist direkt verknüpft.

Anrede Vorname Nachname Geburtsdatum Adresse PLZOrt wird nach 5 Stellen vorgeschlagen. Ort E-Mail-Adresse Mobilnummer Berufsstatus Beruf / Tätigkeit Arbeitgeber Bruttoeinkommen monatlich Nettoeinkommen monatlich Familienstand

Familie

Kinder

Anzahl

Wohnen

Aktuelle Wohnsituation

Die Wohn- und Eigentumssituation wird später automatisch in die Absicherung übernommen.

Wohnsituation Wohnfläche in m²

Eigentum

Immobilien

Eigene Immobilien werden später automatisch in der Wohngebäude-Kachel übernommen.

Noch keine eigene Immobilie erfasst.

Mobilität

Fahrzeuge

Erfasste Fahrzeuge werden später direkt in der Kfz-Kachel übernommen.

Anzahl

Tiere

Haustiere

Mehrere Tiere können einzeln erfasst werden und erscheinen später jeweils in der Tierabsicherung.

Noch kein Tier erfasst.

Schritt 2 von 7

Lebenssituation und Ziele

Wünsche und Ziele des Kunden festhalten und im Versicherungskreis als roten Faden für die weitere Beratung sichtbar machen.

Prioritäten

Was ist Ihnen besonders wichtig?

Hilfe nach einem UnfallFinanzielle und praktische Folgen eines Unfalls absichern Familie absichernDie Familie bei Tod oder schwerer Erkrankung finanziell schützen Einkommen schützenDen Lebensunterhalt sichern, wenn die Arbeitskraft wegfällt Besitz und Vermögen absichernEigene Werte und Schäden gegenüber Dritten absichern Lebensstandard bewahrenFür Alter, Rücklagen und größere Ziele vorsorgen Pflegefall regelnFinanzielle Folgen einer Pflegebedürftigkeit begrenzen Gesundheit stärkenGesundheitsleistungen passend zur persönlichen Situation ergänzen Recht bekommenKosten und Unterstützung bei rechtlichen Auseinandersetzungen

Gesamtbild

Ihr Versicherungskreis

Schritt 3 von 7

Bestehende Absicherung

Versicherungsstatus, Fremdverträge und gewünschte Aktualisierungen erfassen.

Schritt 4 von 7

Versorgungslücken

Vorläufige Beratungswerte für Altersvorsorge, Arbeitskraft und Hinterbliebenenschutz.

Hinweis: Diese vereinfachte Darstellung dient im Prototyp nur zur Gesprächsorientierung. Verbindliche Werte müssen über die vorgesehenen LVM-Beratungs- und Berechnungssysteme ermittelt werden.

Geschätzte gesetzliche Werte übernehmenStandardmäßig werden die Orientierungswerte aus dem Brutto- und Nettoeinkommen verwendet. Bei Bedarf können sie unten manuell angepasst werden.

Berechnungswerte prüfen oder manuell ändern

Gesetzliche Rente Weitere bestehende monatliche AltersvorsorgeZusätzlich zu erfassten Verträgen. Gewünschtes Versorgungsziel Volle Erwerbsminderungsrente Weitere bestehende BU-RenteZusätzlich zu erfassten Verträgen. Gewünschtes BU-Ziel Hinterbliebenenrente Bestehender Hinterbliebenenschutz Gewünschtes Hinterbliebenenziel

Schritt 5 von 7

Maßnahmen, nächster Kontakt und erste Auswertung

Beratungsergebnis, offene Aufgaben und Folgetermin dokumentieren. Die erste Auswertung wird direkt mit den vereinbarten Maßnahmen zusammengeführt.

Besprochene Empfehlungen Vom Kunden gewünschte Maßnahmen Nächster Termin Uhrzeit Anlass Ort / Beratungsweg Serviceintervall

Erforderliche Einwilligungserklärungen wurden erläutert bzw. werden über LAS eingeholt. Eine Terminbestätigung per E-Mail ist gewünscht.

Erste Auswertung

Maßnahmen und bisherige Beratung auf einen Blick

Die wichtigsten Ergebnisse aus Prioritäten, Absicherung und Versorgungslücken werden automatisch mit den vereinbarten Maßnahmen zusammengeführt.

Kunden-PDF zum aktuellen Beratungsstand

Erzeugt die Kundenfassung mit allen Angaben bis einschließlich Schritt 5. Ein späteres Ergebnisgespräch wird in dieser Fassung noch nicht berücksichtigt.

LAS

Vorbereiteter .Aktuell-Text

Schritt 6 von 7

Ergebnisgespräch: Besprechung und Entscheidung

Alle im Basis-Check erfassten Bereiche werden nochmals gemeinsam betrachtet. Nur Bereiche mit dem Status „Nicht relevant“ werden ausgeblendet.

Gesamtüberblick

Prioritäten und Entscheidungen

Das Kreisdiagramm zeigt den Stand der relevanten Themen bewusst kompakt. Entscheidungen aus diesem Gespräch werden unmittelbar übernommen.

Datum des Ergebnisgesprächs Berater / Kürzel Allgemeine Hinweise zum Ergebnisgespräch

Noch keine erfassten Bereiche für das Ergebnisgespräch. Bereiche mit dem Status „Nicht relevant“ werden nicht berücksichtigt.

Abschlussauswertung